Blog


Wanneer kan ik het beste mijn stamrechtvoorziening laten ingaan?

Het antwoord op deze vraag is niet eenduidig te geven. Uw persoonlijke situatie is hiervoor bepalend. Om die reden is het voor ons wenselijk om inzage te hebben in uw prive inkomenssituatie. Van belang is bijvoorbeeld hoeveel pensioenrechten u heeft opgebouwd en hoe hoog uw aftrekposten, bijvoorbeeld voor de eigen woning, zijn in de toekomst. Na inventarisatie hiervan en na een adviesgesprek waarin wij u wensen aanhoren, kunnen wij u goed adviseren.

In zijn algemeenheid is het inkomstenbelastingtarief op het moment van uitkeren een belangrijk aspect. Hiernaast kan ook de maximale Bijdrage ZVW-premie een rol spelen in de afweging. Uiteraard speelt ook de levensverwachting een rol. Mocht u het slechte nieuws ontvangen dat u niet lang meer te leven heeft, dan is het plannen van deze inkomsten, voorzover nog mogelijk, een belangrijk aandachtspunt vanuit financieel oogpunt. Uiteraard geldt het ook andersom, als u geen of weinig pensioen heeft opgebouwd, dan kan deze stamrechtvoorziening een belangrijk onderdeel zijn van uw inkomsten voor levensonderhoud. In overleg met u kunnen wij een inschatting maken welke netto inkomensbehoefte u heeft voor de komende 30 jaren. Vervolgens kunt u de inkomsten uit de stamrechtvoorziening daarop aanpassen.